Rólam
Az Ön céljaiból
indulok ki.
Fehér József vagyok, független pénzügyi tanácsadó. 2009 óta azért dolgozom, hogy ügyfeleim a megtakarítás, a befektetés, a biztosítás és a hitel területén ne találgatásra, hanem megalapozott ismeretekre építhessék döntéseiket.
Fehér József · Grantis
Szakmai út
Szakmai pályám
Pénzügyi pályámat 2009-ben kezdtem, és azóta is ugyanaz a cél vezet: megtalálni azt a megoldást, amely valóban az ügyfél helyzetére ad választ. Az évek során széles körű tapasztalatot szereztem a megtakarítások, a befektetések és a hitelek területén – egy folyamatosan változó piacon.
A számok mögött emberek vannak
Az elmúlt években több mint kétezer ügyfél személyes pénzügyi tanácsadója lehettem. Számomra ez nem statisztika: minden eset egy bizalmi kapcsolat és egy valódi cél. Ügyfélköröm a magánszemélyektől a vállalkozásokig terjed, és minden esetben az egyedi helyzetből indulok ki.
Amire a legbüszkébb vagyok: ügyfeleim mintegy 70%-ának évek óta én kezelem a pénzügyeit. Nem csupán egy szerződés erejéig, hanem hosszú távon.
Ahogyan dolgozom
Meggyőződésem, hogy a jó tanácsadás alapja a bizalom, valamint az, hogy a tanácsadó valóban megértse ügyfele helyzetét. Nem egy-egy terméket ajánlok, hanem partnerként segítek a döntésben. Célom, hogy Ön biztonsággal eligazodjon a pénzügyi lehetőségek között, és magabiztosan hozza meg azokat a döntéseket, amelyek az Ön és családja jövőjét a legjobban szolgálják.
Pénzügyi céljait nélkülem is elérheti – szakértő támogatással azonban egyszerűbb és átláthatóbb lehet az út.
Bemutatkozás
Nem pénzügyi tanácsadónak készültem.
A Budapesti Műszaki Főiskolán villamosmérnöknek tanultam. Szerettem a logikát, a rendszereket és a problémamegoldást, de hamar rájöttem, hogy engem sokkal jobban érdekelnek az emberek, mint a gépek.
Így kerültem a pénzügyek világába.
A mérnöki gondolkodás viszont máig velem maradt: szeretek rendszerekben gondolkodni, gyorsan átlátni élethelyzeteket, és nem egyetlen pénzügyi terméket nézni, hanem azt, hogyan illeszkedik az ember teljes életébe.
Biztosításközvetítői, hitelközvetítői, tőkepiaci közvetítői és nyugdíjszakértői végzettséggel rendelkezem.
De 17 év után azt gondolom:
a képesítés belépő a szakmába.
A valódi tudást az emberek, az élethelyzetek és több mint 5000 tárgyalás tanította meg.
Honnan jövök?
Tégláson, Debrecen mellett nőttem fel. A szüleim mérnökök voltak, és tőlük tanultam meg, hogy:
a pénzt sokkal nehezebb megkeresni, mint elkölteni.
Ennek ellenére fiatalon én is beleestem abba a hibába, hogy jól kerestem, mégis hónapról hónapra éltem.
Jöttek a fölösleges vásárlások, előfizetések és apró kiadások, a hónap végén pedig elfogyott a pénz.
Viszonylag hamar felismertem:
nem az számít, mennyi pénz megy át a kezeden, hanem hogy mit építesz belőle.
24 évesen kezdtem el az első komolyabb megtakarításomat.
Ma pedig hálás vagyok annak a 24 éves srácnak, hogy nem azt mondta:
„Majd jövőre.”
Mert a pénzügyi biztonság ritkán egyetlen nagy döntésből születik. Sok száz apró, jó döntés eredménye.
Az első pedig az, hogy elkezded.
És hova érkeztem?
2009 óta dolgozom pénzügyi szakértőként.
Több mint 5000 személyes pénzügyi tárgyaláson vagyok túl, jelenleg pedig nagyságrendileg 1500–2000 ügyfél pénzügyeit kezelem aktívan.
Sok ügyfelemmel hosszú évek óta együtt dolgozunk. A legtöbbjükkel nem csupán egyetlen szerződés erejéig.
A legnagyobb elismerés számomra az, amikor valaki évekkel később így hív fel:
„Józsi, van egy új célunk. Nézzük meg együtt, hogy lesz az álomból valóság.”
Az elmúlt öt évben többször is Magyarország egyik legjobbra értékelt pénzügyi tanácsadó cégének TOP 3 tanácsadója között végeztem.
De nem ezért szeretem ezt a szakmát.
Hanem azért a pillanatért, amikor egy évekkel korábban elindított megtakarítás lejár, és az ügyfél meglátja, mit épített fel magának. Aztán látom azt a bizonyos csillogást a szemében.
Akkor az a pénz már nem egy szám.
- Hanem egy lakás.
- Egy gyermek jövője.
- Egy nyugodtabb nyugdíj.
- Vagy egyszerűen nagyobb szabadság.
Hova tartok?
Azt szeretném, hogy egyre több ember értse és tudatosan irányítsa a saját pénzügyeit.
Hogy legyen több havi biztonsági tartalékuk.
Hogy ne az legyen a terv:
„Ami a hónap végén megmarad, majd azt félreteszem.”
Mert általában nem fog maradni.
A megtakarítás szerintem nem maradék.
Hanem döntés.
Óriási különbség van aközött, hogy valaki húsz éven keresztül tudatosan építi a vagyonát, miközben a pénze és annak hozama is dolgozik érte, vagy ugyanaz az összeg egyszerűen elfolyik a hétköznapokban.
Ugyanaz a húsz év. Teljesen más eredmény.
Számomra a pénzügyi tudatosság nem arról szól, hogy mindenről lemondjunk.
Hanem arról, hogy később legyen választásunk.
Én ebben szeretnék segíteni.
Nem helyetted dönteni, hanem megmutatni a lehetőségeidet, hogy olyan pénzügyi döntéseket hozz, amelyeket 5, 10 vagy akár 20 év múlva is jó döntésnek érzel.
Mert egy jó pénzügyi döntés valódi értéke nem ma derül ki.
Hanem évekkel később.
Én pedig ott leszek, és végigkísérlek ezen az úton…
Személyesen
Az ember a számok mögött
„Pénzügyeit érdemes tudatosan megterveznie. A 2009 óta összegyűlt tapasztalatom az Ön céljait szolgálja.”
Mérföldkövek
A szakmai út állomásai
Pályakezdés
Belépés a pénzügyi tanácsadói pályára. Az első évek a szakma alapjairól szóltak: a biztosításról, a megtakarításról és – ami a legfontosabb – arról, hogyan lehet közérthetően beszélni a pénzügyekről.
Ügyfelek és tapasztalat
Magánszemélyek és vállalkozások, egymástól egészen eltérő helyzetekkel. Ekkora ügyfélkör mellett már világosan látszik, mi működik a gyakorlatban, és mi az, ami csak elméletben tűnik kedvezőnek.
Hosszú távú partnerség
Tudatos, személyre szabott tervezés és évenkénti felülvizsgálat – hiszen ami öt éve jó döntés volt, ma már nem feltétlenül az.
Miért érdemes velem dolgozni
Három dolog, amire számíthat
Teljes körű átvilágítás
Első lépésként felmérjük jelenlegi helyzetét: mivel rendelkezik, mi hiányzik, és hol keletkeznek felesleges kiadások.
Személyre szabott stratégia
Az Ön céljaihoz és kockázatvállalási hajlandóságához igazított terv – nem általános sablon.
Hosszú távú partnerség
Ahogy az élethelyzete változik, úgy a terv is igazodik hozzá. A szerződéskötés után is számíthat rám.
Videó
Ismerjen meg néhány perc alatt
A bemutatkozó videó hamarosan elérhető lesz ezen a helyen.
Első lépés
Egyeztessünk személyesen. Az első konzultáció díjmentes.
Áttekintjük jelenlegi pénzügyi helyzetét és azt a néhány lépést, amely a legtöbbet jelentheti az Ön számára. Ezt követően Ön dönti el, kívánja-e folytatni az együttműködést.
Időpontot kérek